El cliente extranjero pagó menos: ¿comisión bancaria o saldo pendiente?
Tu JDG facturó 1.000 EUR y recibió 980 EUR. Cómo documentar la diferencia antes de corregir la factura.
Emitiste una factura de 1.000 EUR y llegaron 980 EUR a la cuenta de tu JDG polaca. Averigua qué pasó antes de modificar la factura o reclamar otro pago.
Reconstruye la transferencia
Supongamos que el cliente envió 1.000 EUR y un banco descontó 20 EUR. El justificante debe respaldar ambos importes. Si el cliente ordenó solo 980 EUR, el caso es distinto. Revisa quién asume las comisiones según el contrato.
Anota número de factura, deuda, moneda, importe enviado, comisión e importe recibido. Es un ejemplo para conciliar el pago, no un asiento fiscal definitivo.
No cambies la factura para igualar el ingreso
Una comisión bancaria no equivale a un descuento acordado. Comprueba contrato y justificantes antes de cambiar el precio. El ingreso fiscal no siempre coincide con el abono bancario; su fecha también depende del método de tributación aplicable.
Si el banco convirtió EUR a PLN, conserva importe original, tipo de cambio y comisión. El contable necesita las fechas del servicio, factura y pago para determinar la conversión y posibles diferencias de cambio. La tabla NBP de hoy no es automáticamente la adecuada.
Entrega un expediente que se pueda seguir
Adjunta factura, extracto y confirmación del ordenante. Señala los datos que faltan en lugar de poner cero. Pregunta al cliente qué importe y moneda ordenó y cómo se repartieron las comisiones. No necesitas sus claves bancarias.
Si el pago cubre varias facturas, distribúyelo por número. Antes de cerrar la deuda, aclara si los 20 EUR son una comisión, un saldo pendiente o un cambio de precio acordado.
Fuentes
Contacta con Oxyok
Atendemos en inglés y polaco. Describe el caso sin enviar contraseñas.